Vào dịp cuối năm dòng tiền lưu thông giao dịch qua ngân hàng rất nhiều. Đây là thời điểm các đối tượng phạm tội gia tăng giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền. Chiêu trò lừa đảo hết sức tinh vi, chúng đánh cắp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó gửi hacker để xâm nhập, tấn công trộm tiền qua tài khoản Internet banking của khách hàng.

Gần đây các ngân hàng liên tục đưa ra nhiều khuyến cáo, những thủ đoạn mà các đối tượng lừa đảo đã thực hiện để người vay lưu ý cảnh giác. Những đối tượng này đã mạo danh là cán bộ ngân hàng. Để yêu cầu khách hàng phải cung cấp thông tin cá nhân nhằm trực lợi. Thông qua tin nhắn sms, zalo, Email, Messenger Facebook với nội dung là thông báo trúng thưởng. Bạn là một trong những khách hàng may mắn nhận được phần quà hấp dẫn trúng xe máy, tủ lạnh, máy giặt… Bằng việc click vào đường link của trang website do những kẻ lừa đảo lập để nhận phần thưởng. Khi nhấp vào thì ứng dụng sẽ hỏi đồng ý cho truy cập vào điện thoại của bạn, truy cập Internet Banking.

Nếu bấm vào đồng ý thì mọi thông tin cá nhân thì ngay lập tức tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị đánh cắp. Lúc này các đối tượng lừa đảo sẽ gửi cho hacker để tìm cách xâm nhập tấn công để chiếm đoạn tiền trong tài khoản anh chị. Một khi chúng đã nắm được tài khoản của bạn rồi. Các đối tượng sẽ nắm được tài khoản chuyển tiền trực tiếp của khách hàng ở những lần giao dịch khác trên điện thoại.

Giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền
Người vay cần cảnh giác tin nhắn, đường link, trang website giả mạo ngân hàng lừa tiền khách hàng

Giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền

Theo ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) cho biết. Những kẻ gian lừa đảo này có rất nhiều thủ đoạn tinh vi để đánh cắp thông tin tài khoản của khách hàng. Một số điển hình như gửi tin nhắn về nạn nhân báo rằng có người thân chuyển tiền vào tài khoản. Đề nghị click vào link này để xác nhận thông tin khách hàng. Khi nhấn vào link giả mạo bạn phải cung cấp các thông tin như tên truy cập. Mật khẩu đăng nhập, mã OTP, mã số thẻ bảo mật.

Một hình thức lừa đảo khác mà các đối tượng này sử dụng đó là dùng số điện thoại rất giống của ngân hàng. Gọi điện cho khách hàng đề nghị đăng nhập vào trang website của ngân hàng gửi về để nâng cấp dịch vụ thẻ ngân hàng vì sắp hết hạn.

Thủ đoạn ngày càng tinh vi

Một thủ đoạn khác mà chúng giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền đó là tự tạo ra một trang web giả. Lập một fanpage trên Facebook. Một tài khoản cho vay tiền trên zalo, viber có tất cả bài viết về cho vay vốn. Những bài viết này copy nội dung và thiết kế giống y hệt từ trang của ngân hàng cho vay chính thức.

Có FORM ĐĂNG KÝ rõ ràng đề nghị phải điền đầy đủ thông tin cá nhân khoản vay mới được duyệt vay. Cụ thể như: họ tên, hộ khẩu thường trú, công việc, thu nhập… Giả mạo ngân hàng cho vay vốn nhằm mục đích lừa đảo gian lận hoặc đánh vào tâm lý khách hàng. Biết người vay đang cần tiền gấp muốn có tiền liền, thủ tục đơn giản. Các đối tượng lừa đảo sẽ hướng khách hàng sang những dịch vụ vay ngang hàng, tín dụng đen.

Đại diện lãnh đạo ngân hàng Sacombank cho biết rằng NH không bao giờ gửi tin nhắn. Hay gửi đường link hoặc gọi điện cho khách hàng yêu cầu cung cấp thông tin gì cả. Mọi hình thức yêu cầu truy cập tài khoản, cung cấp thông tin cá nhân đều là lừa đảo. Đề nghị bà con nên đề cao cảnh giác trước khi cung cấp thông tin cho bất kỳ ai. Kể cả cơ quan chức năng hay cán bộ ngân hàng có yêu cầu.

Mạo danh trang website của ngân hàng

Nhận được tin nhắn trúng thưởng từ một đường link giả mạo ngân hàng gửi đến điện thoại. Anh Nguyễn Hoàng Vinh (32 tuổi, Bình Thạnh TPHCM). Chủ thẻ ATM của ngân hàng Viettinbank đã mất gần 10 triệu đồng trong tài khoản. Được biết anh Vinh có mở tài khoản tại Viettinbank hàng tháng đều nhận lương qua chuyển khoản.

Gần đây, anh nhận được tin nhắn từ ngân hàng tổ chức chương trình tri ân khách hàng cuối năm. Quay số trúng thưởng và anh Vinh là một trong những khách hàng may mắn. Nhận được phần quà cao nhất là một chiếc xe máy hãng Honda. Thông báo click vào đường link để nhận quà và được đề nghị cung cấp thông tin tài khoản và mã OTP khi đăng nhập.

Tiền không cánh mà bay

Sau khi điền đầy đủ thông tin mà không thấy phản hồi gì từ phía ngân hàng. Anh không nghi ngờ gì cả và chỉ nghĩ chắc đây chỉ là tin nhắn rác. Đến chiều cùng ngày, ra cột ATM gần công ty để rút tiền thì mới ố ô lên. Tiền trong tài khoản gần 10 triệu đồng vừa mới lãnh lương không cánh mà bay. Không còn đồng nào trong thẻ cả. Cuối ngày ngân hàng không còn làm việc nên dù trong lòng rất sốt ruột nhưng vẫn phải để đến sáng mai đến ngân hàng hỏi.

Hôm sau anh mới biết mình đã bị lừa, nhân viên NH Viettinbank thông báo. Ngân hàng không hề gọi điện hay nhắn tin đến khách hàng để yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân. Đồng thời sau này anh mới biết. Kẻ gian còn dùng thông tin của anh để đăng ký vay 3 khoản vay trị giá 250 triệu đồng. Giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền khách hàng. Đây là bài học đắt giá dành cho tôi – anh Vinh chia sẻ.

Nếu bạn tin tưởng nhấp vào liên kết gửi về máy và đồng ý đăng nhập tài khoản ngân hàng. Đăng nhập dịch vụ ứng dụng Internet Banking và cung cấp mã OTP. Khi đánh cắp được những thông tin cá nhân của khách hàng. Kẻ lừa đảo sẽ thay đổi thông tin và lấy hết tiền trong tài khoản của bạn.

Lập số điện thoại ảo

Lập nguyên trang web các đối tượng này còn để luôn số điện thoại ảo, sử dụng công nghệ cao. Khi gọi đến khách hàng thì hiện lên là số điện thoại bàn của Công an hoặc Tòa án. Người dân tưởng đây thực thật là cuộc gọi từ cơ quan chức năng. Lúc này kẻ gian thực hiện trót lọt hành vi lừa đảo của mình. Bên cạnh đó những kẻ lừa đảo còn gọi điện đến khách hàng những số hotline giống đường dây nóng điện thoại bàn của ngân hàng. Khi có cuộc gọi đến ngay lập tức kẻ gian sẽ chuyển hướng sang hotline tổng đài của ngân hàng cho vay. Chúng theo dõi cuộc nói chuyện giữa cán bộ ngân hàng và người vay. Để đánh cắp thông tin cá nhân cũng như dữ liệu vay vốn của khách hàng.

Bán hồ sơ vay vốn qua mạng

Trên mạng xã hội gần đây xuất hiện nhiều tài khoản trên mạng xã hội. Mạo danh ngân hàng để bán hồ sơ duyệt vay online có tiền liền, thời gian giải ngân trong ngày. Nếu đồng ý vay thì cung cấp thông tin cá nhân để làm hồ sơ vay vốn và phải trả phí dịch vụ.

Lãnh đạo ngân hàng Tiên Phong cho biết xuất hiện nhiều tài khoản trên Facebook. Mạo danh ngân hàng với tài khoản “DUYỆT VAY HỒ SƠ ONLINE TRONG NGÀY – TPBANK”. Với diễn giải nội dung phía dưới bài viết rằng. “Ngân hàng Tiên Phong chuyên cho vay online giải ngân trong ngày thủ tục đơn giản chỉ cần CMND”.

Phía ngân hàng cho biết những tài khoản đó không thuộc quyền sở hữu của Tiên Phong Bank. NH cũng như không quản lý và không liên quan đến những tài khoản kia. Chúng tôi cũng đã liên hệ trực tiếp đến Hotline treo trên tài khoản giả mạo. Đường dây liên lạc được nhưng không ai nghe máy. Khi tắt máy lại nhận được tin nhắn rằng chúng tôi đang bận hiện tại không nhấc máy trả lời quý khách được. Đề nghị anh chị nhấp vào đường link dưới đây. Để đăng ký duyệt vay hồ sơ online trong ngày từ ngân hàng TPBank.

Ngân hàng TPBank nói gì

Khách hàng khi có nhu cầu vay vốn trực tiếp liên hệ đến cán bộ ngân hàng để được tư vấn các gói sản phẩm vay. Quy trình hỗ trợ vốn phải qua quá trình thẩm định của bộ phận chuyên môn tại ngân hàng. Xét duyệt hồ sơ trực tiếp gặp mặt trao đổi với khách hàng. Chứ không bao giờ qua hình thức online như quảng cáo nói. Tiên Phong Bank khẳng định toàn bộ tài khoản trên Facebook rao bán hồ sơ vay tiền qua mạng giải ngân trong ngày. Toàn bộ là giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền khách hàng. Đề nghị người tiêu dùng nên thật sự tỉnh táo, không những bị mất tiền phí. Còn có khả năng bị đánh cắp thông tin cá nhân khi giao dịch với những đối tượng lừa đảo này.

Một số thủ đoạn tinh vi mà các đối tượng lừa đảo thực hiện trót lọt

  • Gửi tin nhắn có người thân chuyển tiền và đề nghị nhấp vào link xác nhận thông tin. Nhấp vào link để nâng cấp dịch vụ ngân hàng…
  • Thông báo trúng thưởng, đăng nhập cho truy cập điện thoại để nhận quà.
  • Mạo danh nhân viên bưu điện chi nhánh nơi bạn thường trường gọi điện thông báo khách hàng nợ cước viễn thông. Hoặc có bưu phẩm đề nghị chuyển cước phí vận chuyển.
  • Giả mạo nhân viên ngân hàng thông báo rằng khách hàng đã may mắn trúng thưởng và yêu cầu chuyển phí.
  • Giả mạo cơ quan công an, tòa án đề nghị chuyển tiền phí phục vụ công tác điều tra.
  • Lập riêng một trang website cho vay tiền giả mạo. Thiết kế và sao chép copy y nguyên những bài viết của những ngân hàng, công ty tài chính hoạt động hợp pháp. Đánh vào tâm lý khách hàng cần vay tiền nóng gấp để xoay sở công việc cá nhân. Giới thiệu, chuyển hướng người vay sang những tổ chức cho mượn tiền góp ngày lãi suất cao. Những công ty hoạt động cho vay ngang hàng. Tín dụng đen hoạt động bất hợp pháp.

Nội dung tin nhắn lừa đảo

Một số nội dung gửi về điện thoại, tài khoản của anh chị. Khi những kẻ gian biết được số điện thoại, tài khoản Facebook, Zalo, Viber của bạn. “Kính gửi người dùng ***bank, tài khoản của bạn sẽ bị tạm ngưng vào 12 giờ 00 phút vào ngày mai. Vui lòng đăng nhập vào link www. ***bank.net để nâng cấp dịch vụ.”. “Kính chào quý khách hàng, điểm tích lũy trong tài khoản của bạn tại ***bank đủ điều kiện nhận quà. Anh chị vui lòng đăng nhập www.***bank.top để xem cách thức nhận quà. Thời hạn nhận quà sẽ hết hạn vào 17h00 phút cùng ngày. Sau thời gian quy định sẽ không được chấp nhận”.

Tổng kết

Giả mạo ngân hàng cho vay vốn để lừa tiền khách hàng là thủ đoạn lừa đảo mới của những tội phạm, kẻ gian thực hiện nhiều trong dịp cuối năm. Người dân cần đề cao cảnh giác hơn nữa nhằm tránh rủi ro khi giao dịch với các website giả mạo này.

Ngọc Ruby

Tham khảo: Ông Phạm Nhật Vũ trả tiền cho Mobifone 9.000 tỷ

Chuyên mục: Tin nhanh

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Số điện thoại *

Hộ khẩu ở đâu? *

Địa chỉ hiện tại *