Trưởng phòng quan hệ khách hàng ngân hàng ANZ TPHCM Nguyễn Phạm Gia Thọ. Lợi dụng chức quyền đã làm giả 12 bộ hồ sơ vay vốn chiếm đoạt hơn 91 tỷ đồng. Cán bộ ngân hàng này cùng đồng bọn đã lãnh án tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hôm qua, tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh đã mở phiên hòa xét xử một cán bộ ngân hàng làm giả hồ sơ vay của khách hàng. Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền 91,3 tỷ đồng. Đó là bị cáo Nguyễn Phạm Gia Thọ – Trưởng phòng quan hệ khách hàng của ngân hàng ANZ chi nhánh TPHCM.
Số tiền chiếm đoạt Thọ đã đưa cho vợ là Nguyễn Tường Vi góp vốn làm ăn kinh doanh 77 tỷ đồng. Số tiền còn lại hai vợ chồng đã chi vào việc mua nhà ở. Mua đất đai, mua xe ô tô và sử dụng vào mục đích cá nhân. Hội đồng xét xử vụ án tuyên phạt hai bị cáo Thọ và bị cáo Vi mức án tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cán bộ ngân hàng lãnh án chung thân vì làm giả hồ sơ vay vốn của 9 khách hàng.
Hồ sơ vụ án
Được biết Nguyễn Phạm Gia Thọ là cán bộ của ngân hàng ANZ Việt Nam chi nhánh TPHCM. Lĩnh vực mà Thọ đảm nhiệm đó là tư vấn bán bảo hiểm. Đề xuất hướng dẫn làm hồ sơ vay vốn bằng thế chấp sổ tiết kiệm. Huy động, tư vấn người dân tham gia gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao. Được giao phụ trách mảng chuyển tiền giao dịch cho khách hàng định cư nước ngoài… Giám đốc chi nhánh nhận thấy Thọ có những biểu hiện đáng ngờ trong cách nói chuyện. Cũng như trong việc sở hữu tài sản mua nhà mới, đi làm bằng xe ô tô. Đồng thời nghe thông tin từ nhiều phía của nhân viên cấp dưới.
Giám đốc phòng giao dịch đã chủ động chỉ đạo cấp dưới rà soát. Đề nghị cung cấp những hồ sơ vay do Thọ đảm nhận giao dịch với khách hàng. Qua kiểm tra, rà soát ngân hàng đã phát hiện nhiều trường hợp tên địa chỉ khách hàng không vay tiền. Nhưng trên phần mềm hệ thống của ngân hàng thể hiện số dư nợ khá lớn. Ngay sau khi phát hiện ra vụ việc, lãnh đạo chi nhánh ngân hàng đã trình báo sự việc lên cơ quan công an giải quyết. Cán bộ ngân hàng lãnh án chung thân.
Xem thêm: Đừng mơ! Lãi suất cho vay giảm ngay
Bị cáo làm giả bộ 12 hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt 91,3 tỷ đồng
Cơ quan chức năng cho biết, lợi dụng chức vụ và quyền hạn. Bị cáo Thọ đã giả chữ ký khách hàng, làm giả 12 bộ hồ sơ vay vốn của 9 khách hàng đang sử dụng dịch vụ Internet banking tại ngân hàng. Sau khi hoàn tất Thọ đã yêu cầu ngân hàng chuyển tiền toàn bộ số tiền duyệt vay vào những tài khoản đó. Những tài khoản mà hắn đã tạo sẵn trước đó đứng tên người khác nhưng thuộc quyền sở hữu của Thọ. Tổng số tiền duyệt vay là 88 tỷ đồng, vừa chuyển xong Thọ đã rút hết chuyển vào tài khoản riêng của mình.
Tổng số tiền bị cáo Nguyễn Phạm Gia Thọ lừa đảo chiếm đoạt 91,3 tỷ đồng tiền ngân hàng giả làm hồ sơ vay vốn khách hàng. Trong đó, Thọ đưa cho vợ mình là Nguyễn Tường Vi đầu tư làm ăn kinh doanh 77 tỷ đồng. Số tiền còn lại hai vợ chồng Vi mua nhà ở, mua xe ô tô và sử dụng vào mục đích cá nhân.
Hội đồng xét xử tuyên phạt
Tòa án nhân dân TPHCM mở phiên tòa xét xử bị cáo Thọ – cán bộ ngân hàng ANZ chi nhánh TPHCM. Lợi dụng chức vụ, quyền hạn và lĩnh vực mình phụ trách đã làm giả hồ sơ. Lập giấy tờ khống hòng qua mặt lãnh đạo ngân hàng. Bị cáo Thọ đã thực hiện trót lọt các hành vi phạm tội lừa đảo chiếm đoạt 91,3 tỷ đồng. Cán bộ ngân hàng lãnh án chung thân vì làm giả hồ sơ.
Bị cáo Nguyễn Tường Vy biết được hành vi của chồng mình là trái pháp luật. Nhưng Vy vẫn cố tình phối hợp cung cấp thông tin, giấy tờ cá nhân của người thân để làm giả hồ sơ vay vốn. Cùng với Thọ thực hiện hành vi phạm tội, biết vi phạm vẫn cố tình thực hiện. Hội đồng xét xử vụ án tuyên phạt cả hai bị cáo Thọ và bị cáo Vi cùng nhận mức án tù chung thân với tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Ngân hàng ANZ thu phí trái phép chuẩn bị hầu tòa
Ủy ban đầu tư và chứng khoán ASIC cho biết ngân hàng ANZ từ năm 2005 đến năm 2017 đã thu phí trái phép của nhiều khách hàng. Ngân hàng này bị cáo buộc về tội thu phí chuyển tiền giữa các tài khoản của khách hàng trái phép. Được biết ngân hàng này biết việc mình thu phí khách hàng như vậy là bất hợp pháp. Nhưng lãnh đạo NH vẫn không báo cáo việc này với nhà chức trách. Nhận được nhiều cáo buộc, ANZ dừng việc thu phí này từ cưới năm 2018.
Hiện tại đơn kiện đã được gửi đến tòa án Liên Bang, ASIC cho biết thêm. Trước đây ngân hàng ANZ cũng đã đối mặt với tập thể hàng ngàn khách hàng gửi đơn tố cáo. Lãnh đạo NH đã chi 2 triệu AUD để dàn xếp sự việc cho ổn thỏa. Đồng thời đã hoàn trả 30 triệu AUD cho khách hàng.
Làm giả thông báo, cán bộ ngân hàng lừa tiền tỷ của khách hàng
Cơ quan cảnh sát điều tra Vĩnh Long đã ra quyết định khởi tố vụ án của đối tượng Nguyễn Phước Tân. Tân là cán bộ ngân hàng tín dụng tại Thành phố Vĩnh Long. Bị bắt tạm giam về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền 35 tỷ đồng.
Lừa vay tiền với lãi suất cao
Từ cuối năm 2018 đến nay, Tân lợi dụng mình là cán bộ tín dụng của ngân hàng lấy uy tín ra đảm bảo. Đã vay mượn của 10 người dân tại địa phương (có sử dụng giao dịch tại ngân hàng). Với lý do đáo hạn ngân hàng, vay thời gian ngắn nhưng trả lãi suất cao theo ngày. Vì vậy người cho vay vì ham lãi suất cao nên đã bị sập bẫy Tân.
Để tạo niềm tin cho những người bị hại. Tân đã làm thông báo giả của ngân hàng đồng ý cho vay vốn. Công với việc trả lãi suất hàng ngày cao gấp ba những nơi khác. Vừa thấy thông báo đồng ý cấp tín dụng của lãnh đạo ngân hàng. Người dân lấy tiền cho vay ngay không cần chừ vì có giấy tờ rõ ràng, lãi suất lại cao. Cứ nghĩ vay đáo hạn xong có tiền Tân sẽ trả với lại là cán bộ ngân hàng làm việc lâu năm uy tín.
Cao chạy xa bay sau khi vay được tiền
Sau khi thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 10 người dân địa phương. Tân đã cao chạy xa bay, đến văn phòng làm việc không có Tân. Gọi điện không bắt máy, nhắn tin chẳng trả lời. Đến nhà tìm nhưng không có Tân ở nhà, biết mình bị lừa người cho vay đã làm đơn lên công an thành phố Vĩnh Long. Hiện cơ quan chức năng đang tiến hàng điều tra xử lý vụ án. Cán bộ ngân hàng lãnh án chung thân vì làm thông báo giả.
Xem thêm Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ
Ngân hàng Eximbank kiện cá nhân vay tiền bằng việc cầm cố cổ phiếu
Tòa án nhân dân TPHCM đã mở phiên toàn xét xử vụ tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa NH Eximbank và cá nhân bà Cung Thị Hồng Vy.
Được biết bà Vy (quốc tịch Mỹ) đã có vay của ngân hàng Eximbank 80 tỷ đồng để đầu tư chứng khoán. Đảm bảo các khoản vay bằng tài sản cầm cố thế chấp là 5 triệu cổ phiếu do ông Lê Văn Mười là chủ sở hữu. Ba bên đã ký hợp đồng tín dụng thỏa thuận theo quy định. Thời hạn vay tối đa trả trong vòng 60 tháng. Tính đến năm nay 2019 số tiền lãi và gốc mà bà Hồng Vy phải trả là 120 tỷ đồng. Tính đến thời điểm này bà Vy chỉ mới trả được 15 tỷ đồng. Số cổ phiếu cầm cố hiện nay là 8,1 triệu cổ phiếu và đã bị phong tỏa.
Ông Lê Văn Mười hiện đang đứng tên sở hữu toàn bộ cổ phiếu 47 triệu tương đương 750 tỷ đồng từ khi ông Trầm Bê bị tạm giam. Được biết tại ngân hàng Eximbank ông Trầm Bê đã dùng toàn cổ phiếu này đảm bảo vay cho 8 nhóm cổ đông. Trong đó có bà Cung Thị Hồng Vy (quốc tịch Mỹ) vay 80 tỷ đồng.
Kết quả xét xử của tòa án cấp cao tại TPHCM
Bạn bản án buộc bà Cung Thị Hồng Vy phải hoàn trả thanh toán số tiền gốc và lãi cho ngân hàng là 120 tỷ đồng. Nếu tài sản đảm bảo cầm cố lớn hơn nghĩa vụ thanh toán thì ngân hàng phải trả phần còn lại cho chủ tài sản. Nếu giá trị tài sản nhỏ hơn buộc và Vy phải có trách nhiệm thanh toán cho ngân hàng.
34 triệu đồng/tháng là thu nhập cao nhất của cán bộ ngân hàng
Tùy theo mức độ công việc của từng nhân viên ngân hàng mà mức thu nhập cũng khác nhau. Theo thống kê thu nhập dao động của cán bộ ngân hàng từ 7 triệu đến 34 triệu đồng/tháng.
Thu nhập cao nhất tính đến năm 2019 là của nhân viên ngân hàng Vietcombank 34 triệu/tháng. Tăng so với năm ngoái 2018 là 33 triệu đồng. Đứng thứ 2 là nhân viên ngân hàng Techcombank 32,5 triệu đồng/tháng. Thứ 3 là cán bộ ngân hàng Vietinbank 31 triệu đồng/tháng. Được biết mức thu nhập, chi phí bình quân cho nhân viên tùy vào hiệu quả làm việc. Ngoài ra nhân viên đó làm ở bộ phận khác nhau, vị trí công tác cũng khác nhau thì có mức thu nhập khác nhau. So sánh thu nhập trung bình của các nhân viên ngân hàng chỉ mang tính tương đối. Còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố khách quan tác động.
Một thanh niên vỡ nợ quyết định tự tử cùng mẹ
Âu Minh Triết (31 tuổi) do mất khả năng trả nợ, nếu một mình chết thì sợ không ai nuôi mẹ ruột. Nên Triết quyết định tự tử cùng mẹ, đốt bằng xăng tự tử trong lúc mẹ mình ngủ say. Được biết Âu Minh Triết là nhân viên tại một công ty kinh doanh buôn bán ô tô, lương tháng 30 triệu đồng. Vì ham mê cờ bạc công với mê cá độ đá banh đua đòi theo bạn bè cho nên lương hàng tháng cũng không đủ trả nợ.
Một lần nghe lời đồng nghiệp quyết định chơi lớn một lần cá cược lớn để kiếm số vốn làm ăn kinh doanh ở ngoài. Thấy dễ ăn, Triết vay tiền thêm ở ngoài số tiền 100 triệu để chơi một phen. Ai ngờ sau vụ cá cược đó Triết mất trắng thua sạch túi. Dựa vào uy tín và mối quan hệ với khách hàng, Triết đã vay mượn của nhiều người số tiền 300 triệu đồng để gỡ nợ. Hi vọng lần này sẽ thắng để trả hết nợ và có số tiền nhỏ để buôn bán tại nhà. Ai ngờ lần này không những không lấy được lại vốn mà còn thua gấp đối số tiền đánh cược.
Quyết định tự tử cùng mẹ
Nợ bao vay, chủ nợ thường xuyên gọi điện, nhắn tin đòi nợ. Biết mình không có khả năng trả nợ nên Triết nghĩ đến việc tự tử. Đêm nằm ngủ, nghe mẹ kể lể về chuyện bệnh tật, ngày mai phải đi tái khám. Trong lúc không tỉnh táo Triết nghĩ mình chết rồi ai nuôi mẹ, một mình bà sống cũng khổ. Khoảng 12 giờ đêm, hắn ra mua 5 can xăng về đợi lúc mẹ ngủ say để đốt nhà. Thấy nhà cháy người dân xung quanh hô hoán dập lửa. Cũng may hai mẹ con thoát chết chỉ bị bỏng nhẹ, được hàng xóm láng giềng đưa lên bệnh viện chữa trị.
- Tham khảo thêm:
- Vay tiền để đầu tư đất nền nên hay không
- Nhật Bản chiếm ngôi Á vương tiền chứng khoán
- Lãnh đạo VPBank mua 18,3 triệu cổ phiếu trả góp
